ارز بنکی ( BENQI) چیست؟ | تحلیل آینده ارز QI

پلتفرم‌ های وام‌ دهی در بازار کریپتو طرفداران زیادی دارند و به کاربران تازه‌کار یا کسانی که قصد افزایش پتانسیل سرمایه‌ گذاری خود را دارند، امکان کسب درآمد می‌ دهند. ارز بنکی و پلتفرم آن با همین هدف توسعه یافته است. این پروژه با بهره‌ گیری از شبکه آوالانچ و پروتکل بازار نقدینگی الگوریتمی، تلاش می‌ کند مشکلات پلتفرم‌ های دیفای مبتنی بر اتریوم، مانند شلوغی شبکه و کارمزد بالا، را کاهش دهد و تجربه‌ ای سریع‌ تر و کم‌ هزینه‌ تر برای کاربران فراهم کند. توسعه‌ دهندگان بنکی معتقدند این شبکه می‌ تواند محدودیت‌ های موجود در امور مالی غیرمتمرکز را تا حد زیادی حل کند. در ادامه این مقاله از صرافی خرید تتر درباره این ارز دیجیتال و کاربردهای آن صحبت می‌کنیم. همچنین در نمودار زیر، می توانید روند قیمتی این ارز را از سایت تریدینگ ویو مشاهده کنید.

ارز دیجیتال بنکی چیست؟

قبل از اینکه به سراغ تحلیل ارز بنکی برویم، اجازه دهید کمی با شبکه Benqi و کاربردهای آن آشنا شویم. بنکی یک شبکه بازار نقدینگی غیرمتمرکز است. این شبکه از بلاکچین آوالانچ قدرت می‌گیرد. هدف اصلی پلتفرم بنکی حل کردن مشکلات پلتفرم‌های دیفای است. این شبکه به‌واسطه مقیاس‌پذیری و سرعت بالای انجام تراکنش‌ها می‌تواند مشکل شلوغی بلاکچین اتریوم و کارمزد بالای آن را حل کند.

همانطور که سایت thebigwhale در این باره توضییح داده است:

BENQI (QI) is a decentralized finance (DeFi) protocol built on the Avalanche blockchain. It offers two main protocols: BENQI Liquid Staking (BLS) and BENQI Liquidity Market (BLM). BLS tokenizes staked AVAX, allowing users to utilize the yield-bearing asset within DeFi applications.

ترجمه متن بالا:

BENQI (QI) یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که بر روی بلاکچین آوالانچ ساخته شده است. این پروتکل دو بخش اصلی دارد: BENQI Liquid Staking (BLS) و BENQI Liquidity Market (BLM). BLS، توکن‌سازی AVAX استیک‌شده را امکان‌پذیر می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد از این دارایی سودده در برنامه‌های DeFi استفاده کنند.

یکی از ویژگی های برجسته بنکی، استیکینگ AVAX است. سرمایه گذاران با این روش می توانند در پروتکل BENQI توکن های AVAX خود را استیک کنند. و در ازای آن توکن sAVAX دریافت کنند. این توکن نمایانگر سهم استیک شده کاربر می باشد و به صورت خودکار پداش های استیکینگ را جذب می کند.

کاربران کریپتویی با استفاده در پلتفرم بنکی می‌توانند با استفاده از ارزهای دیجیتال خود وام‌های آنی بگیرند یا اینکه به کاربران دیگر وام دهند و از این طریق سود بیشتری کسب کنند. غیرمتمرکز بودن، مقیاس‌پذیری و امنیت بالا از ویژگی‌های مهم شبکه ارز بنکی است. بنکی در نهایت کمک می‌کند تا دسترسی به محصولات مالی غیرمتمرکز دیفای دموکراتیک‌تر شود.

در ادامه بخوانید: 0 تا 100 ارز دیجیتال رونین

بنکی چگونه کار می‌کند؟

پروتکل بنکی بر اساس استخرهای نقدینگی کار می‌کند. کاربرانی که قصد دارند ارزهای دیجیتال خود را برای طولانی مدت نگهداری کنند، به جای انباشت سرمایه می‌توانند آن‌ را در استخرهای نقدینگی استیک کنند. این کاربران به ازای سرمایه اولیه خود سود مشخصی را دریافت خواهند کرد. در نقطه مقابل کاربرانی که قصد وام گرفتن از استخرهای وام‌دهی را داشته باشند، می‌توانند با تامین وثیقه لازم وام خود را دریافت نمایند.

کل ارزش قفل‌شده (TVL) در پروتکل BENQI حدود ۸۵۹ میلیون دلار است. این رقم نشان‌ دهنده میزان دارایی‌ های قفل‌شده در استخرهای نقدینگی و وام‌ دهی پروتکل است که به‌عنوان معیاری برای سنجش مقیاس و پذیرش پروتکل در بازار DeFi مورد استفاده قرار می‌ گیرد. نسبت Market Cap به TVL برای توکن QI حدود ۰.۰۶ است که نشان می‌ دهد این توکن نسبت به سرمایه قفل‌ شده در پروتکل ارزان محسوب می‌ شود.

مدیریت استخرهای نقدینگی و واریزهای شبکه بنکی توسط قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. شبکه آوالانچ با مقیاس‌ پذیری بیشتر و کارمزد پایین‌ تر این امکان را برای بنکی فراهم می‌ آورد. البته با وجود اینکه پلتفرم بنکی یک شبکه غیرمتمرکز است، اما در حال حاضر تیم موسس پروژه است که هدایت و مدیریت آن را برعهده دارد. در نهایت اما با استفاده از ارز بنکی به دارندگان این ارز دیجیتال یا در واقع به یک سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO) واگذار خواهد شد. توکن QI به‌عنوان توکن حاکمیتی BENQI عمل می‌کند و دارندگان آن می‌توانند درباره تغییرات کلیدی پروتکل رأی دهند.

توزیع توکن‌های QI

پروتکل ارز بنکی برنامه ای برای توزیع توکن های خود دارد. این ارز برنامه ای مبتی بر Liquidity Mining را طراحی کرده است که از طریق برنامه های استخراج نقدینگی تا سال 2025 توکن های QI را توزیع کند. این رویکرد توزیع توکن باعث شده است تا کاربران با ارائه نقدینگی ها به استخر های مختلف، توکن های QI را به عنوان پاداش دریافت کنند.
تعداد کل توکن های QI 7.2 میلیارد توکن است. که به تدریج و در طول زمان از طریق برنامه استخراج نقدینگی در دسترس کاربران قرار می گیرد.

ویژگی های ارز دیجیتال بنکی و پلتفرم آن چیست؟

پلتفرم بنکی در یک سال اخیر به‌شدت مورد توجه کاربران کریپتو قرار گرفته است. به نحوی که ارز بنکی در همین یک سال اخیر بیش از 150 درصد رشد کرده و بر اساس تحلیل‌ها هنوز هم جای رشد قیمتی دارد. دلیل این رشد به ویژگی‌ها و مزیت‌های شبکه بنکی برمی‌گردد. از جمله مزایای این پلتفرم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. سرعت بخشیدن به فرایند وام گیری از پلتفرم‌های دیفای

مهم‌ترین مزیت شبکه بنکی حل مشکلاتی است که تا قبل از این پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای با آن درگیر بودند. شبکه بنکی دسترسی سریع‌تری را به منابع وام‌دهی فراهم می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد تا صرفاً با تامین وثیقه لازم، وام موردنیازشان را دریافت کنند.همینطو رکه در سایت اکسبیتو گفته شده:

ارز دیجیتال BENQI یک بازار نقدینگی غیرمتمرکز و غیر حضانتی بسیار امن است. بنکی همچنین یک پروتکل سهامداری لیکویید است که بر روی شبکه قراردادهای هوشمند پرسرعت Avalanche ساخته شده است. ارز دیجیتال اختصاصی این پروتکل با نماد QI در بازار معامله می‌شود

2. غیرمتمرکز بودن بنکی

پلتفرم بنکی یک شبکه غیرمتمرکز است. کاربران بلاکچین برای استفاده از خدمات وام‌دهی یا استیکینگ بنکی نیاز به احراز هویت ندارند. نکته دیگر اینکه مبتنی بر بلاکچین بودن بنکی باعث شده تا تمام داده‌های مالی آن شفاف باشد و توسط کاربران آن کنترل شود.

3. کسب درآمد غیرفعال

جذابیت اصلی شبکه بنکی، امکان کسب درآمد غیرفعال از این پلتفرم است. کاربران با عضویت در پلتفرم بنکی می‌توانند با استیکینگ مایع ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی بنکی شریک شوند و به این شکل کسب درآمد کنند. علاوه بر این بنکی امکانات متعددی را در اختیار سرمایه‌گذاران شبکه قرار می‌دهد که فرایند استیک کردن را برای آن‌ها ساده‌تر می‌کنند. همچنین به صورت دوره‌ای ممکن است با ارز دیجیتال بنکی به آن‌ها پاداش‌ دهد.

4. منبع باز بودن پروژه

پلتفرم بنکی یک پروژه منبع‌باز است. توسعه دهنگان این شبکه کاربران را تشویق می‌کنند که در فرایند توسعه شبکه نقش داشته باشند. با رشد و توسعه شبکه، می‌توان انتظار داشت که نقدینگی DAPPها نیز بیشتر شده و سود استیکینگ شبکه هم افزایش می‌یابد.

5. کارمزد پایین

پروتکل بنکی از بلاکچین آوالانچ قدرت می‌گیرد. این بلاکچین سرعت بالایی در پردازش تراکنش‌ها دارد و کارمزد شبکه آن نیز بسیار پایین است. همچنین امکان اجرای قراردادهای هوشمند را فراهم می‌کند. همین مسئله باعث شده تا شبکه بنکی مشکلات بلاکچین اتریوم را نداشته باشد و به‌راحتی برای پلتفرم‌های دیفای قابل استفاده شود.

امنیت و آودیت‌ های پروتکل BENQI

پروتکل BENQI برای حفاظت از دارایی کاربران با شرکت‌ های امنیتی معتبر همکاری می‌ کند و به‌طور مداوم قرارداد های هوشمند خود را آودیت می‌ کند. شرکای امنیتی BENQI شامل Chaos Labs، Hexagate، Immunefi و zeroShadow هستند.
کاربران می‌ توانند گزارش‌ های آودیت انجام‌ شده توسط Halborn، Certora و Dedaub را به‌صورت عمومی مشاهده کنند. این اقدامات اطمینان می‌ دهند که پروتکل در برابر آسیب‌ پذیری‌ ها و ریسک‌ های امنیتی مقاوم باشد.

تاریخچه ارز بنکی

تاریخچه راه‌اندازی پروژه بنکی به سال 2020 برمی‌گردد. تیم اصلی BENQI شامل سه نفر از بنیان‌گذاران Rome Blockchain Labs می‌باشد:

• JD Gagnon: که سابق بر این، هم‌بنیان‌گذار شرکت Rome Blockchain Labs بوده و همچنین در شرکت Etheralabs هم مدیر ارشد امنیت بوده است.
• Hannu Kuusi: یکی دیگر از هم‌بنیان‌گذاران شرکت Rome Blockchain Labs که از اولین روزهای فعالیت بیتکوین در بازار ارزهای دیجیتال فعال بوده و 20 سال در زمینه فناوری اطلاعات و ارتباطات تجربه کاری دارد.
• Alexander Szul: هم‌بنیان‌گذار شرکت Rome Blockchain Labs و مدیر توسعه پلتفرم Velox که در توسعه پلتفرم بنکی هم نقش داشته است.

همچنین بخوانید: معرفی ارز دیجیتال وتور

روند توسعه پروژه بنکی

پلتفرم بنکی پس از تاسیس در سال 2021 به سراغ تامین سرمایه رفت و از طریق seed funding موفق شد نزدیک به  6 میلیون دلار سرمایه اولیه جذب کند. این تامین سرمایه سبب شد تا پلتفرم اصلی پروژه در ماه جولای راه‌اندازی شود. سپس در آگوست 2021 هم ارز دیجیتال بنکی در صرافی کوکوین لیست شد.

سال 2022 روزهای خوبی برای پروژه بنکی بود. در ژانویه 2022 این پروژه با پلتفرم معروف Aave ادغام شد و در ماه مارچ به سراغ راه‌اندازی پروتکل استیبل کوین Benqi رفت. توسعه این پروژه تا جایی رو به جلو بود که در پایان 2022 در استخرهای نقدینگی بنکی نزدیک به 1 میلیارد دلار سرمایه قفل شده وجود داشت.

همین پیشرفت‌ها باعث شد تا در سال 2023 پلتفرم بنکی در فهرست 10 پروتکل برتر دیفای قرار گیرد و از آکادمی Avalanch پاداش 2 میلیون دلاری دریافت کند. البته در نوامبر 2023 هم خبر هک شدن بنکی و ضرر 10 میلیون دلاری این پروژه سر و صدای زیادی ایجاد کرد؛ اما باعث نشد تا روند توسعه شبکه در سال 2024 هم متوقف شود.

تحلیل ارز بنکی

اگر قصد خرید ارز دیجیتال بنکی را دارید، بهتر است فقط به خبرهای بنیادی اکتفا نکنید. با وجود اینکه در سال‌های اخیر این پروژه روند خوبی را طی کرده، اما در همین چند ماه اخیر شاهد رشد 150 درصدی قیمت ارز بنکی بوده‌ایم. اگرچه درست پس از آن این ارز یک اصلاح 25 درصدی را پشت سر گذاشته، اما نمی‌توان انتظار رشد شارپ این توکن را داشت.

در حال حاضر ارزش بازار بنکی حدود 59.5 میلیون دلار است و این ارز در جایگاه 542 کوین مارکت کپ قرار دارد. حجم معاملات روزانه این پروژه هم به حدود 1.64 میلیون دلار می‌رسد که نشان از پویایی بازار آن دارد. این ارز دیجیتال نزدیک به 7.2 میلیارد واحد توکن در گردش داشته و ارزش بازار رقیق شده آن هم 59.5 میلیون دلار است.

همچنین بخوانید: بهترین ارز دیجیتال در سال 2025

آینده ارز بنکی

بر اساس آمار سایت بایننس بیش از 60 درصد کاربران نسبت به پیشبینی قیمت ارز بنکی خوش‌بین یا خیلی خوشبین هستند. میانگین متحرک 200 روزه بنکی بسیار مثبت بوده و یک روند صعودی قوی را تایید می‌کند؛ اما اگر روی تایم فریم 4 ساعته به سراغ میانگین متحرک 50 روزه بروید، روند فعلی این ارز دیجیتال نزولی است. به همین خاطر می‌توان درباره آینده ارز دیجیتال بنکی گفت که اگر هدفتان سرمایه‌گذاری کوتاه مدت است، باید احتیاط بیشتری را به خرج دهید؛ اما اگر با دید بلندمدت به سراغ این ارز دیجیتال آمده‌اید، می‌توانید به آینده آن خوشبین باشید.

خرید و فروش ارز بنکی

برای خرید ارز بنکی می‌توانید به سراغ صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی یا داخلی بروید. در مقاله «بهترین صرافی‌های خارجی برای ایرانیان» فهرستی از صرافی‌های مناسب را به شما معرفی کرده‌ایم. همچنین در کیف پول‌هایی مثل متامسک، اتمیک ولت و لجر هم امکان خرید و فروش بنکی را دارید.

نکته مهم اینکه برای خرید ارز بنکی نیاز به تتر USDT خواهید داشت. برای خرید تتر با واریز تومانی می‌توانید از خدمات نوین تتر برای خرید تتر کمک بگیرید. صرافی نوین تتر همواره منصفانه‌ترین قیمت را برای تتر ارائه می‌دهد.

سخن آخر

ارز دیجیتال بنکی متعلق به شبکه BENQI است که در زمینه پلتفرم‌های غیرمتمرکز وام‌دهی فعالیت می‌کند. کاربران این شبکه می‌توانند با استیک کردن ارزهای دیجیتال خود، از سود وام‌دهی بهره‌مند شوند. همچنین در نقطه مقابل هم کاربرانی هستند که می‌توانند با تامین وثیقه‌های لازم از این پلتفرم وام کریپتویی دریافت کنند. در این مقاله درباره ارز بنکی صحبت کردیم. اگر سوال دیگری دارید، در کامنت‌ها پاسخگوی شما خواهیم بود.

سوالات متداول

1. چگونه از بنکی وام بگیرم؟

برای وام گرفتن از پلتفرم بنکی باید وارد سایت این ارز آن شده و ثبت‌نام کنید. سپس بر اساس راهنمایی‌های موجود می‌توانید با تامین وثیقه لازم وام خود را دریافت نمایید. البته جهت نقد کردن وام لازم است در یک صرافی ارز دیجیتال عضو حساب داشته باشید تا وام دریافتی را به حساب خود واریز کنید.

2. چقدر می‌توانم در پلتفرم بنکی سرمایه گذاری کنم؟

میزان سرمایه‌ای که وارد بنکی می‌کنید، آزاد است. البته توصیه می‌کنیم حواستان به میزان سرمایه‌گذاری باشد.

3. مدت زمان خروج سرمایه از استخرهای نقدینگی بنکی چقدر است؟

اگر ارز دیجیتال خود را در بنکی استیک کرده باشید، پس از ثبت درخواست خروج باید یک بازه 2 هفته‌ای را منتظر آزادسازی سرمایه خود بمانید. در نهایت سرمایه شما بدون کسر هیچ کارمزدی در دسترس خواهد بود.

یاشار نجارکار

تحلیل‌گر بازارهای مالی و نویسنده در نوین‌تتر و متخصص در حوزه استیبل‌کوین‌ها با تمرکز ویژه بر تتر (USDT). از سال ۱۴۰۰ فعالیت حرفه‌ای خود را در بازار ارزهای دیجیتال آغاز کردم و هم‌زمان تجربه کار در بازار فارکس و طلا، دیدگاهی جامع‌تر در تحلیل رفتار بازار به من داده است. در نوین‌تتر با تکیه بر تحلیل داده‌های آن‌چین، آموزش‌های تخصصی و بررسی اثرات جهانی و منطقه‌ای تتر، تلاش می‌کنم اطلاعات دقیق و قابل اعتماد در اختیار کاربران قرار دهم.