آیا سرمایه گذاری در تتر سود‌آور است؟‌ | آموزش سرمایه گذاری پرسود USDT

اگر شما تازه شروع به فعالیت در بازار ارز دیجیتال کردید و با تتر آشنا شدید. شاید این سوالات برایتان پیش بیاید که اصلا تتر چیست؟ آیا تتر سود می دهد؟ آیا خرید تتر خوب است؟ از آنجا که تتر یک استیبل کوین است، برخی به این عقیده هستند که امکان سرمایه گذاری روی تتر وجود ندارد. اما این عقیده اشتباه است. اگر توانایی نوسان گیری از تتر را دارید، قطعا تتر گزینه خوبی برایتان هست.

در این مقاله از وبلاگ نوین‌تتر، ما پاسخ به این سوالات را دادیم. همچنین به صورت کامل مزایا، معایب و روش های سرمایه گذاری در تتر (USDT) را به صورت کامل بررسی کردیم.

کاربردهای اصلی ارز تتر برای معامله‌گران

ارز دیجیتال tether خصوصیات فراوانی دارد. درواقع تتر فقط برای خرید و فروش نیست و کاربردهای مختلفی در بازار ارز دیجیتال دارد. مدیریت نقدینگی معاملات، آربیتراژ، فیوچرز و فعالیت در پروژه‌های دیفای، USDT یکی از پرکاربرد ترین دارایی‌ های دیجیتال در بازار کریپتو محسوب می ‌شود. آشنایی با این کاربرد ها می ‌تواند به افرادی که به سرمایه گذاری در تتر یا فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال علاقه دارند، کمک کند تا بهتر از این استیبل ‌کوین استفاده کنند. در این راستا کاربردهای اصلی ارز دیجیتال تتر و ویژگی های سرمایه گذاری در تتر در ادامه معرفی شدند:

1. حفاظت از سرمایه و دارایی کاربران در برابر نوسانات رمز ارزها

همان گونه که در ابتدا نیز به آن اشاره شد، ارز دیجیتال تتراز ثبات قیمتی بالایی برخوردار است. دلیل این ثبات قیمت، پشتیبانی از دارایی های فیات به ویژه دلار آمریکا است. این ویژگی سبب شده تا ضمن تضمین افزایش ارز این رمز ارز، از هرگونه ضرر و زیان احتمالی در خصوص منافع مالی و سرمایه گذاری معامله گران جلوگیری شود. این کاربرد اساسی و مهم می تواند یکی از عوامل مؤثر رشد چشمگیر این رمز ارز در بازار ارزهای دیجیتال باشد. البته بسیاری از کارشناسان و تحلیل گران بازار رمز ارزها نیز این مورد را اذعان داشته اند و خرید ارز دیجیتال تتر را یک سرمایه گذاری سودآور می دانند.

2. انتقال سریع و آسان دارایی به صرافی و کیف پول

با توجه به ارزش گذاری رمز ارز تتر با دارایی های فیات نظیر دلار آمریکا، تبدیل این ارز دیجیتال به دلار و انتقال دارایی ها به حساب کاربری در صرافی یا کیف پول اهمیت فراوانی دارد. در این خصوص برای تسریع فرآیندهای موردنیاز و مرتبط با خدمات سرمایه گذاری کاربران، کیف پول های متنوع و حساب کاربری سریع و آسان برای معامله گران در نظر گرفته شده است. تا ضمن تبدیل سریع ارزهای خریداری شده، دارایی سرمایه گذاران در مدت زمان کوتاه به حساب کاربری و کیف پول آنها منتقل شود و بدین ترتیب بتوانند معاملات دیگری را نیز انجام دهند. این کاربرد ویژه و منحصر به فرد تأثیر بسزایی در سرعت انجام معامله و انتقال سرمایه کاربران دارد و تا به امروز رضایت حداکثری سرمایه گذاران را در رابطه به خرید و فروش ارز دیجیتال تتر در پی داشته است.

۳. ورود و خروج سریع از معاملات

یکی از کاربرد های مهم تتر، ورود و خروج سریع از معاملات است. معامله‌ گر می ‌تواند زمانی که قصد دارد برای مدتی از یک رمزارز پرنوسان خارج شود، دارایی خود را به USDT تبدیل کند و بدون نیاز به تبدیل آن به پول فیات، برای فرصت معاملاتی بعدی آماده بماند.

برای مثال و طبق نجربه یک معامله‌گر می ‌تواند بیت کوین خود را به تتر تبدیل کند و پس از مشاهده شرایط مناسب بازار، دوباره با استفاده از همان تتر بیت کوین خریداری کند. این ویژگی باعث می ‌شود تتر به ابزاری کاربردی برای مدیریت سرمایه در بازار کریپتو تبدیل شود.

۴. استفاده از تتر به‌عنوان جفت معاملاتی

در بسیاری از صرافی‌ های ارز دیجیتال، تتر به‌ عنوان یکی از جفت ‌های اصلی معاملات استفاده می ‌شود. به همین دلیل کاربران می‌ توانند قیمت بسیاری از رمزارزها را مستقیماً بر اساس USDT مشاهده و معامله کنند.

وجود این جفت ‌های معاملاتی باعث می‌ شود تتر به یکی از واحد های رایج برای مقایسه ارزش رمزارزها در بازار تبدیل شود.

۵. مدیریت نقدینگی

تتر می‌ تواند برای مدیریت نقدینگی نیز مورد استفاده قرار گیرد. معامله‌ گر می ‌تواند بخشی از سرمایه خود را به شکل USDT نگهداری کند تا در صورت ایجاد فرصت مناسب، بدون نیاز به فروش سایر دارایی‌ ها بتواند سریع‌ تر وارد یک معامله شود.

برای مثال، فردی که منتظر کاهش قیمت بیت کوین است، می ‌تواند بخشی از سرمایه خود را به تتر تبدیل کند و در صورت رسیدن قیمت به محدوده مورد نظر، از آن برای خرید استفاده کند. به همین دلیل، تتر برای بسیاری از معامله ‌گران نقش نقدینگی آماده در بازار کریپتو را دارد.

۶. استفاده از تتر در آربیتراژ

تتر در معاملات آربیتراژ ارز دیجیتال نیز کاربرد دارد. در آربیتراژ، معامله ‌گر از اختلاف قیمت یک دارایی در دو بازار یا صرافی استفاده می ‌کند.

برای مثال، اگر یک رمزارز در صرافی اول با قیمت پایین‌ تر و در صرافی دوم با قیمت بالاتری معامله شود، معامله ‌گر می ‌تواند با استفاده از USDT در بازار ارزان‌ تر خرید کند و در بازار گران‌ تر بفروشد. البته اختلاف قیمت به ‌تنهایی به معنی سود قطعی نیست. قبل از انجام آربیتراژ باید هزینه‌ هایی مانند کارمزد معامله، کارمزد برداشت و انتقال، اختلاف قیمت خرید و فروش (Spread) و زمان انتقال دارایی محاسبه شود.

۷. استفاده از تتر در معاملات فیوچرز

در برخی پلتفرم‌ های معاملاتی، قرارداد های آتی و معاملات Perpetual با USDT تسویه می ‌شوند. در این معاملات، معامله‌ گر می‌تواند ارزش موقعیت معاملاتی، سود و زیان خود را بر اساس تتر محاسبه کند.

مثلا معامله‌گر می ‌تواند روی افزایش قیمت یک دارایی موقعیت Long یا روی کاهش قیمت آن موقعیت Short باز کند. با این حال، باید توجه داشت که استفاده از تتر در معاملات فیوچرز به معنی کم‌ ریسک بودن معامله نیست. اهرم می‌ تواند زیان معاملات را نیز افزایش دهد و استفاده از آن به مدیریت ریسک دقیق نیاز دارد.

۸. محاسبه سود و زیان معاملات

یکی دیگر از کاربرد های تتر، استفاده از آن به ‌عنوان واحدی برای محاسبه سود و زیان معاملات است. از آنجا که ارزش USDT معمولاً نزدیک به دلار آمریکا هدف‌ گذاری می‌شود، بسیاری از معامله ‌گران سود و زیان معاملات خود را با این واحد محاسبه می ‌کنند.

اگر یک معامله‌گر اتریوم را با قیمت ۲٬۰۰۰ USDT خریداری و در قیمت ۲٬۲۰۰ USDT بفروشد، سود اسمی معامله او ۲۰۰ USDT خواهد بود. این موضوع باعث می ‌شود مقایسه عملکرد معاملات مختلف برای معامله‌ گران ساده‌ تر شود.

۹. استفاده از تتر در استراتژی ‌های معاملاتی

تتر می ‌تواند بخشی از برنامه مدیریت سرمایه یک معامله ‌گر باشد. برای مثال، سرمایه‌ گذار ممکن است تمام دارایی خود را روی یک رمزارز قرار ندهد و بخشی از سرمایه را در قالب USDT نگهداری کند.

یک سبد فرضی می‌تواند شامل این بخش‌ها باشد:

البته میزان تخصیص سرمایه به هر بخش باید بر اساس هدف، افق زمانی و میزان ریسک ‌پذیری فرد تعیین شود.

۱۰. استفاده از تتر در دیفای (DeFi)

تتر علاوه بر صرافی ‌های متمرکز، در برخی بخش ‌های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز کاربرد دارد. بسته به پروتکل و شبکه مورد استفاده، USDT می‌ تواند در فعالیت‌ هایی مانند تأمین نقدینگی، وام‌ دهی، وام‌ گیری و معاملات غیرمتمرکز مورد استفاده قرار گیرد.

با این حال، استفاده از تتر در پروژه‌ های DeFi تنها با ریسک نوسان بازار همراه نیست. ریسک قرارداد هوشمند، امنیت پروتکل، نقدینگی و ریسک پلتفرم نیز باید قبل از استفاده بررسی شود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در تتر (USDT)

همان طور که در مقاله تتر چیست هم گفته شد، هدف از استفاده از تتر، کمک به مردم برای انجام تراکنش بدون نیاز به ارزهای فیات است. به عنوان مثال افراد می توانند از تتر برای ارسال پول به دیگران استفاده کنند. تتر قابلیت هایی مشابه با سایر رمزارزها دارد و به افراد اجازه می دهد که بدون مداخله واسطه معاملات خود را به صورت ناشناس انجام دهند.

تتر از سال ۲۰۱۴ تا به امروز مورد استفاده است و یکی از رمزارزهای قدیمی تر موجود در بازار سرمایه به شمار می رود. ارزش آن نسبتا پایدار است و مورد اعتماد صرافی هایی می باشد که امکان معامله با تتر را به عنوان یک گزینه ارائه می دهند.

مزایای سرمایه گذاری در تتر

• حفظ ارزش در برابر کاهش ارزش ریال: برای سرمایه ‌گذاران ایرانی، یکی از مهم ‌ترین مزایای تتر امکان نگهداری ارزش دارایی به‌صورت دلاری است. اگر ارزش ریال در برابر دلار کاهش پیدا کند، قیمت تتر به تومان نیز معمولاً افزایش پیدا می‌ کند. به همین دلیل، برخی کاربران ایرانی از USDT به‌ عنوان ابزاری برای حفظ ارزش دارایی در برابر کاهش ارزش ریال استفاده می‌ کنند.
• نوسان کمتر نسبت به بسیاری از رمزارزها: تتر یک استیبل‌ کوین است و تلاش می ‌کند ارزش خود را نزدیک به یک دلار حفظ کند.
• دسترسی آسان به دلار دیجیتال: خرید تتر به کاربران اجازه می ‌دهد بدون نگهداری اسکناس دلار، یک دارایی دیجیتال با ارزش دلاری در اختیار داشته باشند. به همین دلیل، USDT برای بسیاری از کاربران به نوعی دلار دیجیتال تبدیل شده است.
• سابقه فعالیت طولانی: تتر از سال ۲۰۱۴ در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌ کند و در طول این سال ‌ها به یکی از شناخته‌ شده‌ ترین استیبل‌ کوین‌ های بازار تبدیل شده است.
• نقدشوندگی بالا: تتر در بخش بزرگی از بازار ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد و در صرافی ‌های مختلف قابل معامله است. به همین دلیل، تبدیل USDT به سایر رمزارزها یا ارزهای فیات معمولاً نسبتاً ساده است؛ البته میزان نقدشوندگی می‌تواند در صرافی ‌های مختلف متفاوت باشد.
• امکان انتقال سریع دارایی: برخلاف دلار فیزیکی، تتر را می‌ توان به‌صورت دیجیتال بین کیف پول ‌ها و صرافی ‌ها منتقل کرد.
• استفاده به‌عنوان نقدینگی آماده: سرمایه‌ گذار می‌تواند بخشی از سرمایه خود را در قالب تتر نگهداری کند تا در صورت ایجاد فرصت مناسب، سریع‌ تر وارد دارایی‌ های دیگر شود.
• امکان مدیریت ریسک سبد سرمایه‌ گذاری: در برخی استراتژی‌ های مدیریت سرمایه، انتقال بخشی از دارایی ‌های پرنوسان به تتر می‌ تواند به کاهش نوسان کلی سبد کمک کند.
• دسترسی گسترده در صرافی‌ ها: تتر در بسیاری از صرافی‌ های ارز دیجیتال و پلتفرم‌ های معاملاتی پشتیبانی می ‌شود. این دسترسی گسترده، خرید، فروش و استفاده از تتر را برای کاربران ساده‌ تر می ‌کند.

معایب سرمایه گذاری در تتر

• پتانسیل رشد قیمتی محدود: تتر با هدف حفظ ارزش نزدیک به یک دلار طراحی شده است. بنابراین نباید از آن انتظار رشد قیمتی مشابه بیت کوین یا سایر رمزارزهای پرنوسان داشت.
• ریسک فریز شدن تتر: تتر برخلاف بیت کوین کاملاً غیرمتمرکز نیست و شرکت صادر کننده آن می ‌تواند در شرایط مشخص، برخی آدرس‌ ها را مسدود کند.
• ریسک از دست رفتن موقت برابری با دلار (Depeg): تتر تلاش می ‌کند ارزش خود را نزدیک به یک دلار حفظ کند، اما قیمت آن در تمام شرایط الزاماً دقیقاً برابر یک دلار نیست. در شرایط خاص بازار ممکن است USDT برای مدتی بالاتر یا پایین‌تر از یک دلار معامله شود. به این وضعیت Depeg گفته می ‌شود.
• وابستگی به شرکت صادرکننده: برخلاف بیت کوین که شبکه‌ ای غیرمتمرکز دارد، تتر توسط یک شرکت صادر می‌ شود. بنابراین عواملی مانند وضعیت ذخایر، سیاست ‌های شرکت، تصمیمات حقوقی و تغییر قوانین مربوط به استیبل‌کوین ‌ها می ‌توانند بر اعتماد بازار به USDT تأثیر بگذارند.
• ریسک قوانین، محدودیت‌ها و تحریم‌ها: برای کاربران ایرانی تحریم‌ ها، محدودیت خدمات برخی پلتفرم‌ های خارجی و الزامات احراز هویت می‌ تواند دسترسی به برخی خدمات مرتبط با تتر را محدود کند.
• هزینه انتقال تتر: انتقال USDT همیشه رایگان نیست و هزینه آن به شبکه مورد استفاده و شرایط شبکه بستگی دارد.
• ریسک انتخاب شبکه اشتباه: تتر روی شبکه‌های مختلفی عرضه می‌شود و هنگام انتقال باید شبکه مبدأ و مقصد با یکدیگر مطابقت داشته باشند.
• ریسک صرافی و کیف پول: نگهداری تتر در صرافی علاوه بر ریسک خود USDT، ریسک‌ هایی مانند هک، توقف برداشت، مشکلات نقدینگی یا مسدود شدن حساب را به همراه دارد.
• کاهش قدرت خرید دلار در برابر تورم: تتر تقریباً ارزش دلار را دنبال می ‌کند، اما دلار نیز در طول زمان تحت تأثیر تورم قرار می ‌گیرد. بنابراین نگهداری بلند مدت USDT به معنی حفظ کامل قدرت خرید در برابر تورم نیست.
• اختلاف قیمت تتر و دلار در ایران: قیمت تتر در بازار ایران همیشه دقیقاً برابر نرخ دلار آزاد نیست و عواملی مانند عرضه و تقاضا، نقدشوندگی و شرایط بازار می‌توانند باعث ایجاد اختلاف شوند.

تفاوت سرمایه گذاری در تتر با سایر رمزارزها

در جدول زیر ما با اشاره به برخی از ویژگی های مهم رمزارزها و مقایسه ی ان با تتر را اورده ایم تا شما درک بهتری در سرمایه گذاری تتر داشته باشید.

سرمایه گذاری تتر در ایران

یکی از دلایل مهم سرمایه گذاری روی تتر در ایران در امان ماندن از شر تورم است. به دلیل نوسانات قیمت دلار و تاثیرپذیری زیاد آن روی قیمت کالا ها، امروزه بسیار چشمگیر است .
از دیگر مزایای سرمایه گذاری تتر این است که نیاز به مراجعه حضوری نیست. و نسبت به دلار کاغذی مشکلی در نگهداری و خرید و فروش ندارد. همچنین می توان هر مقدار از این ارز را داخل یک کیف پول تتر نگهداری کرد. و در هر ساعت از شبانه روز آن را معامله کرد.به همین دلیل تتر را میتوان به عنوان یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری ارزدیجیتال در ایران دانست.

آیا سرمایه گذاری روی تتر منطقی است؟

تتر اغلب به عنوان یک رمزارز پایدار و قابل اعتماد توصیف می‌شود، اما نبود شفافیت درباره عملکرد داخلی آن باعث می‌شود که افراد به سختی به این ارز دیجیتال اعتماد کنند.

تتر برای انجام معاملات بدون نیاز به ارزهای فیات مورد استفاده قرار می‌گیرد که برای برخی از کاربران مفید است. با این حال، بررسی قیمت تتر به سادگی امکان‌پذیر نیست و بسیاری از افراد مشکوک هستند که از تتر در فعالیت های غیرقانونی استفاده می شود که این یک عامل عمده  برای نگرانی در مورد سرمایه گذاری روی این رمزارز است.

اگر تتر ورشکسته یا تعطیل شود تمام واحدهای تتر بی ارزش خواهند شد. زیرا تنها پشتوانه تتر اعتمادی است که مردم به این ارز دیجیتال دارند.

به همین دلیل این امکان وجود دارد که با نابودی تتر سایر ارزهای دیجیتال نیز از میان بروند، زیرا مردم اعتماد خود را به آن ها از دست خواهند داد.

آیا خرید تتر ریسک دارد؟

تتر یک رمزارز است که برای ارائه راهکارهای جایگزین برای انجام معاملات آنلاین ساخته شد. با این حال سازندگان تتر نحوه عملکرد داخلی خود را برای عموم شفاف سازی نکرده اند. همین امر باعث افزایش ریسک خرید تتر می شود. از آنجاییکه فرآیند تبدیل تتر erc20 به trc20 و تبدیل واحدهای تتر به دلار آمریکا برای کاربران بسیار آسان است، سازندگان تتر به فراهم کردن امکان پولشویی برای مجرمین متهم شدند.

یکی دیگر از جنجال های تتر مربوط به صرافی Bitfinex است که در آن تتر معامله می شود. بسیاری مشکوکند که در این صرافی، از تتر برای ایجاد اختلال در قیمت بیتکوین استفاده می شود. اگر تتر شکست بخورد تمام واحدهای USDT کاملا بی ارزش خواهند شد زیرا فاقد پشتوانه هستند. به هنگام سرمایه گذاری در تتر باید به این مسئله توجه کرد. گرچه سایر رمزارها هم دارای ریسک های مشابهی هستند. سرمایه گذاری در ارز دیجیتال همیشه شامل ریسک است. با این وجود خطر سرمایه گذاری در برخی از آنها کمتر و در برخی دیگر بیشتر است.

روش های خرید ارز دیجیتال تتر

در کنار نحوه عملکرد ارز تتر، مزایا و معایب آن، روش خرید این رمز ارز و سرعت انجام آن برای معامله گران اهمیت فراوانی دارد. چرا که این مورد یکی از عوامل و مؤثر جهت انجام تراکنش های موفق با سود تضمین شده است. در این راستا دو روش اصلی و کاربردی به همراه چندین روش دیگر برای نحوه خرید ارز دیجیتال تتر وجود دارد. که در ادامه به تشریح و بررسی این دو روش می پردازیم.

• خرید بی واسطه و مستقیم از سایت های ایرانی
• خرید ارز تتر با کیف پول USDT
• خرید تتر از بازار P2P
• خرید تتر از صرافی‌های خارجی
• خرید تتر با کارت بانکی یا کارت اعتباری
• خرید تتر با سایر ارزهای دیجیتال
• خرید تتر از بازارهای غیرمتمرکز (DEX)
• خرید تتر از افراد دیگر

سخن آخر

در این مقاله ما به بررسی مزایا ، معایب و روش های سرمایه گذاری تتر اشاره کردیم.همچنین به سوالات مهمی در خصوص سرمایه گذاری در تتر پاسخ دادیم. همانطور که صحبت شد سرمایه گذاری روی این رمز‌ارز ، ریسک کمتری به نسبت دیگر رمز‌ارز ها دارد. به صورت خلاصه، قبل از اقدام به سرمایه گذاری، تمامی جوانب آن را در نظر بگیرید.

سؤالات متداول

1. کارمزد تتر (Tether) برای انجام معاملات به چه صورت است؟

کارمزد تتر تقریباً صفر است اما برای محاسبه دقیق تر کارمزدها بهتر است بدانید که هزینه انتقال دلار تتر از کیف‌ پول مخصوص این رمز ارز به کیف‌ پول دیگر متفاوت خواهد بود. اما به ‌طور معمول کارمزد تراکنش‌ ها در کیف‌ پول تتر به حساب‌ های موجود در بانک به یک کیف  ‌پول دیگر به مقدار ۲۰ دلار در نظر گرفته می شود.

2. آیا ارز دیجیتال تتر (USDT) همواره ارزشی بالغ بر یک دلار دارد؟

بله، ارز تتر (USDT) با پشتوانه دلار آمریکا تولید می شود و همواره ارزش آن ثابت بوده و  ۱ دلار است. اما به علت قانون عرضه و تقاضا گاهی اوقات اختلاف قیمت ناچیزی با دلار پیدا می ‌کند. بنابراین در این خصوص هیچگونه نگرانی نداشته باشید و با خیال آسوده اقدام به خرید و فروش این رمز ارز با سود تضمین شده کنید.

3. آیا رمز ارز تتر پشتوانه ‌ای به غیر از دلار آمریکا هم دارد؟

بله، تتر توکن‌ هایی با پشتوانه ارزهای فیات نظیر دلار، یورو و یوآن تولید می کند. علاوه برآن تتر استیبل کوینی با پشتوانه طلا نیز دارد.

یاشار نجارکار

تحلیل‌گر بازارهای مالی و نویسنده در نوین‌تتر و متخصص در حوزه استیبل‌کوین‌ها با تمرکز ویژه بر تتر (USDT). از سال ۱۴۰۰ فعالیت حرفه‌ای خود را در بازار ارزهای دیجیتال آغاز کردم و هم‌زمان تجربه کار در بازار فارکس و طلا، دیدگاهی جامع‌تر در تحلیل رفتار بازار به من داده است. در نوین‌تتر با تکیه بر تحلیل داده‌های آن‌چین، آموزش‌های تخصصی و بررسی اثرات جهانی و منطقه‌ای تتر، تلاش می‌کنم اطلاعات دقیق و قابل اعتماد در اختیار کاربران قرار دهم.