نکات مهم در خرید ارز دیجیتال

این روزها تبلیغات زیادی درباره بیت کوین و خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود دارد. صرافی‌های ارز دیجیتال هم فرایند خرید را تا حد زیادی آسان کرده‌اند؛ اما این جو ایجاد شده نباید باعث فریب خوردن شما شود. بازار ارزهای دیجیتال پیچیدگی‌هایی دارد که اگر آن‌ها را نشناسید، ممکن است ضرر زیادی را متحمل شوید. در این مقاله قصد داریم به نکات مهم در خریدو راهنمای ارز دیجیتال بپردازیم و بگوییم قبل از سرمایه گذاری روی یک رمزارز جدید باید چه مواردی را بررسی کنید.

نکات مهم در خرید ارز دیجیتال | 13 نکته مهم

بسیاری از افراد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را با بازار بورس مقایسه می‌کنند. در حالی که این دو بازار اصلاً باهم قابل مقایسه نیستند. در مقاله بورس بهتر است یا ارز دیجیتال هم گفتیم که بورس مختص به کشور ایران است و توسط نهادهای بالادستی کنترل می‌شود. دامنه نوسانات مشخصی دارد و ریسک ورود به آن چندان هم بالا نیست. در حالی که روی بازار کریپتو هیچ نهاد مشخصی نظارت نمی‌کند و دولت‌ها نیز همچنان قوانین مشخصی برای این بازار ندارند. دامنه نوسانات در این بازار نامحدود است و امکان دارد در طول یک شبانه‌روز قیمت بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال چند ده درصد بالا و پایین برود. به همین خاطر اگر قصد ورود به آن را دارید، باید تمامی جوانب را در نظر بگیرید. در ادامه درباره نکات مهم در خرید ارز دیجیتال صحبت می‌کنیم. بخشی از نکات به‌صورت عمومی مطرح شده‌اند و برخی نیز شامل نکاتی هستند که در بررسی هر پروژه باید در نظر بگیرید.

1.     درباره ارزهای دیجیتال بیاموزید

مهم‌ترین نکته در خرید ارز دیجیتال، رسیدن به درک صحیحی از این بازار است. برای این کار باید به سراغ منابع آموزشی ویدئویی، صوتی و متنی بروید و سعی کنید همواره خود را به‌روز نگه دارید. اگر با مکانیزم بلاکچین‌ها، دلایل به وجود آمدن‌ آن‌ها و چگونگی خرید و فروش‌شان آشنایی ندارید، توصیه می‌کنیم سمت این بازار نیایید و کورکورانه دنبال خرید و فروش ارزهای دیجیتال نباشید. اعتماد کردن به کانال‌ها و پیج‌هایی که خرید و فروش ارزهای دیجیتال را تبلیغ می‌کنند، شاید در یک بازه زمانی سودآور باشد، اما اگر ناآگاهانه به سراغ بازار کریپتو بروید، در نهایت همراه با ضررهای ناخواسته خواهد بود.

آموزش در بازار کریپتو حرف اول را می‌زند. حتی اگر سال‌هاست در بازارهای معاملاتی مشابه فعالیت می‌کنید، بازهم نیاز به آموزش دارید. پس این فاکتور را جدی بگیرید.

2.     سبد خرید متوازن داشته باشید

یکی دیگر از نکات مهم در خرید ارز دیجیتال، توجه به توازن سبد خرید ارز دیجیتال است. بسیاری از کانال‌ها یا پیج‌های مجازی ممکن است خرید یک یا دو رمزارز را تبلیغ کنند و مدعی شوند که این توکن در کوتاه‌مدت چند صد درصد رشد می‌کند؛ اما نکته اینجاست که خریداران خرد در بازار کریپتو صرفاً می‌توانند روی موج‌های قیمتی سوار شوند. کسانی که این موج‌ها را مدیریت می‌کنند، سرمایه‌‌گذاران عمده یا اصطلاحاً نهنگ‌های بازار هستند. سود نهنگ‌ها نیز در این است که پروژه و توکن خود را تبلیغ کنند تا رمزارزشان بیشتر رشد کند؛ اما در نهایت یک جایی از بازار، در حالی که سرمایه‌گذاران خرد همچنان در تصور رشد قیمتی هستند، پروژه را رها می‌کنند.

نکته دیگر اینکه میزان نوسان در بازار کریپتو بسیار بیشتر از بازار بورس است و در یک شبانه‌روز امکان دارد ارزش یک ارز دیجیتال چند ده درصد بالاتر رفته یا پایین‌تر بیاید. با توجه به ریسک بالای این بازار هرچقدر سبد خرید متوازن‌تری داشته باشید، خیالتان جمع‌تر است که یک‌شبه سرمایه خود را بر باد نخواهید داد.

برای حفظ توازن سبد خرید ارزهای دیجیتال بهتر است بخش عمده‌ای از سرمایه خود را با اهداف بلندمدت در ارزهای اصلی مثل بیت کوین و اتریوم سرمایه‌گذاری کنید. بخشی را به آلت کوین‌هایی اختصاص دهید که امتحان خود را پس داده‌اند و پروژه‌های موفقی هستند. و با سهم کوچک‌تری به خرید توکن پروژه‌های جدید و پر ریسک‌تر بپردازید. همچنین می‌توانید در بازارهای جانبی مثل NFTها یا پروژه‌های دیفای هم سرمایه‌گذاری کنید.

3.     استراتژی خرید پله‌‌ای را دنبال کنید

اگر به شکل حرفه‌ای نمی‌خواهید بازار کریپتو را دنبال کنید، اصلی‌ترین نکات مهم خرید ارز دیجیتال برای شما پایبندی به استراتژی خرید پله‌ای است. در این استراتژی نیازی نیست نگران تغییرات قیمتی باشید. نیازی هم نیست که بازار را دنبال کنید. بلکه صرفاً باید هر ماه بخشی از درآمد خود را برای خرید بیت کوین یا آلت کوین‌های اصلی بازار اختصاص دهید. برای مثال 10 تا 15 درصد از مبلغی که می‌خواهید پس‌انداز کنید را هر ماه بیت کوین بخرید و برایتان اهمیتی هم نداشته باشد که ارزش بیت کوین در روز خرید چقدر است. شاید این استراتژی کمی عجیب به نظر برسد؛ اما اگر با اهداف بلند مدت (5 ساله تا 10 ساله) این کار را انجام دهید، میانگین خریدهای شما باعث می‌شود تا در نهایت به سود خوبی دست پیدا کنید.

برای مثال اگر قیمت بیت کوین را از سال 2021 تا 2024 دنبال کنید، می‌بینید که ارزش بیت کوین ابتدا از 66 هزار دلار تا حدود 15 هزار دلار ریخته و مجدداً به حدود 70 هزار دلار رسیده است؛ در حالی که میانگین قیمتی این سه سال حدود 30 تا 35 هزار بوده دلار است. در نتیجه اگر در همین سه سال بیت کوین را به شکل پله‌ای خریده بودید، همین حالا بیش از 100 درصد سود می‌کردید. استراتژی خرید پله‌ای برای کسانی که نمی‌خواهند پیگیر بازار باشند، گزینه ایده‌آلی است.

4.     قبل از خرید درباره ارز دیجیتال تحقیق کنید

حتی اگر ایلان ماسک در توییتر هم اعلام کرد فلان ارز دیجیتال را خریداری کنید، قبل از اینکه تصمیم پس توضیحات به خرید بگیرید، درباره پروژه به خوبی تحقیق کنید. تحقیقات در بازار کریپتو اهمیت زیادی دارد؛ زیرا تعداد پروژه‌ها و توکن‌های بازار هر روز در حال افزایش است. اما بسیاری از این پروژه‌ها قرار نیست به جایی برسند و خیلی زود با سر زمین می‌خورند. به همین خاطر قبل از اعتماد به حرف دیگران باید خودتان به سراغ منابع اطلاعاتی بروید و درباره همه جزئیات تحقیق کنید.

برای شروع تحقیق درباره هر پروژه می‌توانید به سراغ وایت پیپر آن بروید. هر پروژه‌ای که در فضای بلاکچین کارش را شروع می‌کند، با انتشار وایت پیپر جزئیات و اهدا طرح خود را به اطلاع کاربران می‌رساند. مسلماً اعتماد به پروژه‌هایی که وایت پیپر دقیقی ندارند یا اینکه وایت پیپر آنها کپی از پروژه‌های دیگر است، گزینه مناسبی نیست.

بررسی وب‌سایت پروژه‌ها، تحقیق درباره اهداف و کارایی آن‌ها، زیر نظر گرفتن فعالیت‌ تیم اجرایی در سوشال مدیا و نحوه عملکرد قبلی سرمایه‌گذاران تا حد زیادی می‌تواند جوانب تاریک پروژه را برایتان روشن کند.

5.     از موج‌ها پیروی نکنید

یکی از اشتباهات رایج بین خریداران تازه‌کار بازار کریپتو مربوط به ترس از دست دادن فرصت‌ها است. بسیاری از کاربران تصور می‌کنند اگر از رشد یک ارز جا بمانند، دیگر فرصت سرمایه‌گذاری را از دست داده‌اند. در نتیجه وقتی موج جدیدی شکل می‌گیرد و برای مثال میم کوین تازه‌ای در بازار بولد می‌شود، تصور می‌کنند باید از موج‌ها پیروی کنند. این ترس از جاماندن و از دست رفتن فرصت‌ها باعث می‌شود تا بدون تحقیقات لازم دست به خرید ارزهای دیجیتال بزنند و در نتیجه خیلی از اوقات نه تنها سود نکنند، بلکه متحمل ضرر هم بشوند.

این ترس از دست دادن فرصت فقط مربوط به زمان سرمایه‌گذاری نیست. در خیلی از اوقات وقتی روند بازار صعودی می‌شود، خوش‌بینی زیادی نسبت به بازار شکل می‌گیرد که نتیجه آن پیروی از موج‌های شکل گرفته است. در حالی که یک تریدر باید درک صحیحی از بازار داشته باشد و از تصمیم‌های احساسی و تصادفی دوری کند. این خرید یا فروش ارزهای دیجیتال با آگاهی کامل است که شما را به سود می‌رساند و نه پیروی از جوهای ایجاد شده.

6.     فریب داستان‌های خوب را نخورید

گستردگی بازار ارزهای دیجیتال باعث شده تا پروژه‌های اسکم زیادی هم در آن شکل بگیرد. بسیاری از رمزارزهایی که در بازار می‌بینید، مربوط به همین پروژه‌های اسکم هستند. شاید برخی از این پروژه‌ها داستان خوبی هم داشته باشند و در ظاهر طوری خودشان را نشان دهند که قرار است مشکل مهمی را در فضای بلاکچین حل کنند؛ اما اگر کمی دقیق‌تر پروژه را بررسی کنید، متوجه می‌شوید که همه چیز یک داستان پوشالی خوب است.

برای مثال در موج جدید شکل گرفته، بسیاری از ارزهای دیجیتال خودشان را به هوش مصنوعی و صنعت AI گره می‌زنند؛ در حالی که بسیاری از آن‌ها هیچ ارتباطی با هوش مصنوعی ندارند. مثال دیگر این اتفاق به روند صعودی 2021 برمی‌گردد که بسیاری از پروژه‌ها از متاورس و NFT صحبت می‌کردند و اگر این روزها به سراغشان بروید، هیچ ردی از آنها پیدا نمی‌کنید. موج‌هایی که در پی جریان‌های داستان‌ساز شکل می‌گیرند، شاید سودده به نظر برسند، اما موارد کلاهبرداری هم بین آن‌ها کم نیست.

مورد دیگری از کلاهبرداری‌ها مربوط به پلتفرم‌هایی است که قول‌های عجیب و غریب می‌دهند. برای مثال پرداخت سود ثابت با درصد بالا یکی از همین قول و قرارهای شیادانه است. اگرچه می‌توان با مشارکت در استخرهای نقدینگی یا پلتفرم‌های وام‌دهی از سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال سود برد، اما این درصد سود مقدار معقولانه‌ای است.

7.     تعصب نداشته باشید

بازار ارزهای دیجیتال جای تعصب ورزیدن نیست. حتی بسیاری از کاربران باتجربه هم ممکن است روی استراتژی خرید و فروش خود یا برخی از ارزهای دیجیتال تعصب داشته باشند. این تعصب گاهی اوقات باعث می‌شود تا احساسات را در تحقیقات بازار دخیل کنید و به نتیجه‌ای برسید که غلط است.

برای مثال برخی از کاربران معتقدند خرید بیت کوین تنها راه کسب درآمد از بازار ارزهای دیجیتال است و سایر آلت کوین‌ها صرفاً پروژه‌هایی هستند که دیر یا زود شکست می‌خورند. در نقطه مقابل برخی از کاربران خرید بیت کوین را رد می‌کنند و معتقدند وقتی می‌شود با خرید آلت کوین‌ها چند صد درصد سود کرد، چرا باید به سراغ بیت کوین رفت؟ اگرچه هرکدام از این دسته‌ها استدلال‌های خودشان را دارند، اما در بسیاری از مواقع تعصب شکل گرفته باعث می‌شود تا اشخاص از فرصت‌های بازار جا بمانند یا ضررهای هنگفتی را متحمل شوند. پس یکی از نکات مهم در خرید ارز دیجیتال نداشتن تعصب است.

همینطور که در سایت بیت پین گفته شده:

ارزهای دیجیتال، یکی از پدیده‌های جدید و جذاب در دنیای مالی هستند که در سال‌های اخیر مورد توجه بسیاری از علاقه‌مندان در دنیای سرمایه‌گذاری قرار گرفته‌اند؛ این نوع از دارایی‌ها، با استفاده از فناوری بلاک چین توسعه یافته و بدون نیاز به واسطه‌ای مانند بانک یا دولت، به صورت آنلاین و مستقل عمل می‌کنند. در این دنیای پررونق، برای خرید و فروش، ذخیره‌سازی و مدیریت رمزارزها، به وسیله‌ای به نام کیف پول ارز دیجیتال نیاز خواهید داشت که در انواع مختلف به بازار عرضه می‌شود.

8.     از کیف پول‌های مطمئن استفاده کنید

اگر قصد نگهداری طولانی مدت ارزهای دیجیتال را دارید، توصیه می‌کنیم از صرافی‌ها برای نگهداری دارایی خود استفاده نکنید. خصوصاً که اغلب صرافی‌ها نسبت به کاربران ایرانی با احتیاط بیشتری عمل می‌کنند. برای مثال بنیاد تتر قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای جلوگیری از پول‌شویی دارد. در نتیجه اگر دارایی خود را به تتر تبدیل کرده و در صرافی‌ها نگه دارید یا تراکنش‌های مشکوکی با تتر داشته باشید، ممکن است حساب شما فریز شده و سرمایه خود را از دست بدهید.

نکته دیگر اینکه صرافی‌ها همواره با خطر هک شدن روبرو هستند. برای مثال حتی صرافی binance هم در سال‌های اخیر مورد حمله هکرها قرار گرفته است. به همین خاطر برای جلوگیری از این مشکلات بهتر است از کیف پول‌های غیرحضانتی استفاده کنید.

مزیت کیف پول‌های غیرحضانتی این است که کنترل کلیدهای ورودی آن در دست خود کاربر است و هیچ نهادی روی آن نظارت مستقیم ندارد. والت‌هایی مثل تراست ولت، اتمیک و متامسک گزینه‌های بهتری برای نگهداری ارزهای دیجیتال هستند. حتی اگر می‌خواهید کیف پول‌های امن‌تری داشته باشید، می‌توانید به سراغ کیف پول‌های سخت‌افزاری مثل لجر نانو ایکس بروید.

در مقاله بهترین کیف پول های ارز دیجیتال، تعداد زیادی از این کیف پول های مطمئن را معرفی کرده ایم که می توانید از آن ها نیز استفاده کنید.

9.     ارزش بازار ارزهای دیجیتال را زیر نظر بگیرید

وقتی قصد دارید اقدام به خرید یک ارز دیجیتال کنید، بهتر است از قبل بدانید که چه حجم پولی در این پروژه سرمایه‌گذاری شده است. ارزش بازار یا Market Cap اصطلاحی است که در اینجا کاربرد دارد. برای محاسبه ارزش بازار باید قیمت فعلی ارز دیجیتال مدنظرتان را در تعداد سکه‌های در گردش آن ضرب کنید.

یکی از نکات مهم در خرید ارز دیجیتال این است که هرچقدر مارکت کپ یک ارز دیجیتال محدودتر باشد، ریسک خرید آن بیشتر است. در نتیجه اگر می‌خواهید روی پروژه‌های مطمئن‌تری سرمایه‌گذاری کنید، به سراغ پروژه‌هایی با مارکت کپ بزرگ‌تر بروید.

نکته دیگر اینکه برخی از تحلیل‌گرها با زیر نظر گرفتن دامیننس بیت کوین و تتر روند بازار را پیش‌بینی می‌کنند. منظور از دامیننس میزان تسلط بیت کوین بر کل بازار است. برای مثال دامیننس تتر با تقسیم ارزش بازار آن بر کل ارزش بازار کریپتوکارنسی به دست می‌آید. در مقاله «دامیننس تتر چیست؟» درباره این مفهوم و کاربردهای آن توضیح داده‌ایم.

10.  اهمیت حجم در گردش ارزهای دیجیتال

فاکتور دیگری که در سنجش ریسک خرید ارزهای دیجیتال اهمیت دارد، حجم در گردش ارزهای دیجیتال است. اگر سایت coinmarketcap را چک کنید، می‌توانید در آن واحد ارزش بازار و تعداد توکن‌های در گردش ارزهای دیجیتال را ببینید. هرچقدر تعداد سکه‌های در گردش برای یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، ریسک سرمایه گذاری روی آن کمتر است.

11.  حداکثر عرضه یا تعداد کل سکه‌های ارز دیجیتال

علاوه بر سرمایه در گردش، فاکتور دیگری هم وجود دارد که باید حواستان به آن باشد. برخی از ارزهای دیجیتال عرضه محدودی دارند. برای مثال تعداد کل بیت کوین‌های موجود 21 میلیون است و بر اساس قوانینی که برای آن در نظر گرفته شده، این تعداد بیشتر نمی‌شود. محدود بودن تعداد سکه‌های بیت کوین باعث شده تا ارزش آن همواره حفظ شود. آگاهی از حداکثر عرضه توکن‌ها و قرار دادن این معیار در کنار حجم در گردش و ارزش بازار می‌تواند اطلاعات خوبی برای سرمایه‌گذاری در اختیارتان قرار دهد.

12.  انواع توکن‌های ارز دیجیتال

در بازار کریپتو به ارزهای دیجیتال موجود اصطلاحاً آلت کوین گفته می‌شود. اغلب آلت کوین‌ها مربوط به پروژه مشخصی هستند و اهداف مشخصی را دنبال می‌کنند؛ اما دسته‌ای از آلت کوین‌ها را نیز میم کوین‌ها تشکیل می‌دهند. میم کوین‌ها توکن‌هایی هستند که هیچ هدفی ندارند و صرفاً بر اساس یک شوخی اینترنتی و بر اساس میم‌های تصویری یا ویدئویی ساخته شده‌اند. برای مثال دوج کوین، پپه و شیبا همگی در دسته میم کوین‌ها قرار می‌گیرند. سرمایه‌ گذاری روی میم کوین‌ها ریسک بالاتری نسبت به سایر آلت کوین‌ها دارد؛ زیرا بسیاری از میم کوین‌ها به همان سرعتی که فراگیر می‌شوند، به همان سرعت هم از یادها می‌روند. در نتیجه شاید با موج‌های شکل گرفته در شبکه‌های اجتماعی برخی از میم کوین‌ها رشد عجیبی را تجربه کنند؛ اما ریزش قیمتی آنها نیز اغلب پیش‌بینی نشده و سرسام‌آور است.

دسته دیگری از ارزهای دیجیتال را نیز شت کوین‌ها تشکیل می‌دهند. به توکن‌هایی که ارزش خاصی ندارند و هدف مهمی را دنبال نمی‌کنند، شت کوین گفته می‌شود. میم کوین‌ها نیز دسته‌ای از شت کوین‌ها هستند. شت کوین‌ها عمر زیادی در مارکت ندارند و اغلب به همان سرعتی که پدیدار می‌شوند، غیبشان می‌زند. بدون اینکه ضرر خریداران برایشان اهمیت داشته باشد. به همین خاطر توصیه می‌کنیم از خرید شت کوین‌ها اجتناب کنید.

13.  استراتژی معاملاتی داشته باشید و از آن پیروی کنید

یکی از نکات مهم در خرید ارز دیجیتال، داشتن استراتژی معاملاتی مشخص و پیروی از آن است. اگر می‌خواهید به ترید ارزهای دیجیتال مشغول شوید یا سرمایه گذاری در این بازار را به شکل حرفه‌ای دنبال کنید، داشتن یک استراتژی معاملاتی مشخص و ثبت دقیق اطلاعات جزء ضروری‌ترین کارهایی است که باید انجام دهید. وقتی از یک استراتژی مشخص پیروی می‌کنید، می‌توانید به‌مرور اشکالات آن را بفهمید و با رفع آن‌ها به استراتژی مطمئن‌تری دست پیدا کنید. همچنین پیروی از یک استراتژی مشخص باعث می‌شود تا دچار احساسات نشوید و با آگاهی بیشتری تصمیم‌گیری کنید.

سخن آخر

برای خرید ارزهای دیجیتال باید نسبت به بازار کریپتو درک صحیحی داشته باشید. زیر و بم بازار را بشناسید و بتوانید پروژه‌های کاربردی را از پروژه‌های اسکم تشخیص دهید. برای این کار نیاز به آموزش و کسب تجربه دارید. در این مقاله نکات مهم در راهنمایی خرید ارز دیجیتال را باهم مرور کردیم. اگر سوال دیگری در رابطه با این موارد دارید، در کامنت‌ها پاسخگوی شما خواهیم بود.

سوالات متداول

به کدام ارزهای دیجیتال آلت کوین‌ می‌گویند؟

تحلیل‌گرها معمولاً بیت کوین را از بازار ارزهای دیجیتال جدا می‌کنند و مابقی ارزهای دیجیتال را اصطلاحاً آلت کوین می‌خوانند. میم کوین‌ها و شت کوین‌ها نیز زیرمجموعه آلت کوین‌ها هستند.

چطور بهترین ارزهای دیجیتال را برای سرمایه گذاری پیدا کنم؟

برای پیدا کردن پروژه‌های ارزشمند باید بازار ارزهای دیجیتال را زیر نظر بگیرید و وایت پیپر و اهداف توکن‌ها را بررسی کنید. در مقاله «بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت»، به معرفی تعدادی از این پروژه‌ها پرداخته‌ایم.

خرید میم کوین‌ها سرمایه گذاری مناسبی است؟

اگرچه برخی از میم کوین‌ها رشد خوبی را در روندهای صعودی تجربه می‌کنند، اما سرمایه گذاری روی آن‌ها ریسک بالایی دارد. حتی اگر می‌خواهید به سراغ این پروژه‌ها بروید، توصیه می‌کنیم درصد ناچیزی از سرمایه خود  را درگیر کنید.