معامله مارجین چیست؟ | نحوه کسب سود با معاملات مارجین

 معامله اهرم دار مارجین  یا Margin trading به معامله ای گفته شود که در آن با ساختن اهرم از موجودی فعلی ارز دیجیتال و امکان قرض گرفتن مبلغی اضافه تر از شخص ثالث (صرافی ها) شرایط سرمایه گذاری بالاتری را برای شخص فراهم می کند.

به عنوان مثال اگر شما 1000 تتر سرمایه برای انجام معامله برای خرید بیت کوین دارید. پیش بینی می کنید که بیت کوین افزایش 20 درصدی در چند روز آینده دارد. حالا فرض کنیم که قصد دارید معامله اهرم دار یا مارجین انجام دهید در این شرایط شما می توانید اهرم را 1 تا 20 برابر دارایی خود انتخاب کنید. اگر 5 برابر دارایی را در نظر بگیرید شما 4000 تتر برای انجام این معامله کم دارید که می توانید از صرافی هایی که این شرایط را برای کاربران فعال دارند وام بگیرید و با سود برگردانید.

معامله مارجین در عین سادگی  می تواند برای افراد تازه کار چالش برانگیز و پیچیده باشد. به همین دلیل در این مقاله قصد داریم به معامله مارجین و به نحوه کسب سود با معاملات مارجین بپردازیم.

معامله مارجین چگونه انجام می شود؟

معامله مارجین برای دستیابی به بیشترین سود انجام می شود که از طریق وام دهی توسط شخص سوم، دارایی بیشتری برای خرید و فروش و معامله ارز های مورد نظر دارید. به عبارت دیگر شما علاوه بر سرمایه اولیه، سرمایه ای از شخص سوم دریافت می کنید که باعث می شود معاملاتی با حجم بزرگتری انجام دهید.

مزایا معامله مارجین ارز دیجیتال

با استفاده از این معامله می توانید قدرت خرید و فروش خود را بالا ببرید. یعنی این نوع تجارت می تواند سبب دریافت سود بیشتر به ازای افزایش سرمایه را رقم بزند. به غیر از این سرمایه گذار می تواند  از این معامله برای متنوع کردن دارایی های خود استفاده کند. چرا که معامله گران می توانند چندین حساب با مقادیر به نسبت کم برای سرمایه گذاران باز کنند.

معایب معاملات مارجین

از مهمترین معایبی که معامله مارجین می تواند به وجود بیاورد این است که معامله گر ضرر بیشتری نسبت به حالت عادی می بیند. به همین دلیل این روش سرمایه گذاری، پر ریسک محسوب می شود. در صورت نزولی بودن روند بازار، حتی برای کاهش اندکی می تواند ضرر مالی قابل توجهی به معامله گر بزند.

به همین دلیل است که افرادی که علاقه به معامله مارجین دارند باید از روش های مدیریتی برای کاهش ریسک معامله استفاده کنند.

مارجین اولیه چیست؟

برای شروع معامله مارجین، باید درصدی از کل سفارش را به عنوان باز کردن پوزیشن معاملاتی تامین کنید که به آن مارجین اولیه یا Initial Margin می گویند. حساب های مارجین برای  ساخت پوزیشن های اهرم دار کاربرد دارند. به عنوان مثال برای باز کردن پوزیشن 100/0000 با نسبت 1 به 10 باید 10/000 دلار به عنوان مارجین اولیه نگه دارید.

مارجین کال (Marjin Call ) چیست؟

زمانی که سرمایه کافی برای پوشش ضرر های مالی باقی نمی ماند، مارجین کال اتفاق می افتد. این هشدار زمانی به کار می افتد که مقدار اکوئیتی حساب شما به قدری کاهش پیدا کند که سرمایه ای برای جبران وجوه قرضی باقی نماند.

پلتفرم های ارائه دهنده مارجین تریدینگ

امروزه بعضی از صرافی این معامله را انجام می دهند. پلتفرم هایی از جمله:

• بایننس (binance)
• بیتمکس (bitmex)
• بای بیت (bybit)
• هیوبی (huobi)
• کوکین (Kucoin)
• فمکس (Phemex)
• آپولو ایکس (Apollox)

نحوه کسب سود با معامله مارجین

همانطور که گفتیم در معامله مارجین، معامله گر می تواند بیشتر از میزان موجودی حساب تجاری ترید انجام دهد. این معامله به همان میزانی که می تواند برای شما سودآور باشد می تواند ضرر مالی هم به وجود آورد. 

اگر از آن دسته از معامله گرانی هستید که با تجربه کافی در بازار کریپتو فعالیت می کنید و علاقه به انجام معامله مارجین هستید، باید توجه داشته باشید که برای مدیریت ریسک مالی این نوع معامله ها باید از لیست معاملاتی که قبلا در صرافی ها انجام شده تجربه کافی کسب کنید.

کارمزد معامله مارجین چقدر است؟

کارمزد ها و هزینه ها در معامله مارجین به دو دسته تقسیم می شوند:

• کارمزد باز کردن پوزیشن معاملاتی 
• بهره ارز های قرضی از صرافی

برای انجام یک معامله اهرم دار باید به ازای سرمایه گرفته شده بهره یا سود پرداخت کنید. برای باز نگه داشتن معامله مارجین باید کارمزد های مداومی پرداخت کنید. به همین دلیل باز نگه داشتن طولانی یک معامله می تواند با پرداخت زیاد بهره از سود شما کم کند. این نرخ به فاندینگ ریت (Funding Rate) شناخته می شود. که به قیمت لحظه ای و قیمت فعلی بستگی دارد.

مدیریت ریسک با مارجین تریدینگ

انجام معامله مارجین تا حد زیادی دشوار بوده است. زیرا با بسته شدن معاملات یا انتخاب اهرم اشتباه می تواند منجر به از دست دادن سرمایه تان شود. در چنین شرایطی برای پرداخت پول و بدهی دچار مشکل خواهید شد. از این رو نکاتی که برای جلوگیری از این ضرر می توانید استفاده کنید را توضیح داده ایم.

• با وجود این که صرافی هایی هستند که با پوزیشن هایی با هرم 100 برابری برای شما باز می کنند. اما بهترین انتخابی که برای مدیریت این ریسک می توانید داشته باشید این است که از اهرم های 1 تا 20 برابر استفاده کنید. میزان موفقیت و سودآوری این معامله به رمزنگاری و کریپتو مدنظر بستگی دارد.
• با در اختیار داشتن دارایی های رمزنگاری شده. برای جلوگیری از به خطر افتادن وجوه می توانید اهرم فروش برای خود ایجاد کنید. با این اهرم شما می توانید هر زمان که قیمت کریپتو کاهش پیدا کرد با بالا بردن موقعیت فروش این امکان را به شما می دهد تا ضرر خود را در طول معاملات اهرمی جبران کنید.
• یکی از عوامل مهم دیگری که باعث جلوگیری ضرر مالی در معامله مارجین می شود. آشنایی با تحلیل تکنیکال بازار ارز های دیجیتال می باشد. برای انجام معامله اهرم دار لازم است تحقیقاتی درباره تغییرات قیمتی ارز دیجیتال مورد نظر انجام دهید.

سخن آخر 

در این مقاله به مارجین تریدینگ پرداختیم، همانطور که گفته شده است این معامله ها به دلیل این که امکان سرمایه گذاری بیشتری نسبت به دارایی های خود دارید، سود قابل توجهی را نصیبتان می کند. البته به این معنا نیست که معامله مارجین معایبی نداشته باشد. در واقع اگر قبل از شروع این معامله تحقیقات درباره چگونگی و ریسک های این معامله انجام ندهیم ممکن است ضرر های بزرگی را تجربه کنید که حتی بیشتر از سرمایه شما می باشد.

سوالات متداول

معامله مارجین چگونه انجام می شود؟

معامله مارجین نوعی از معاملات اهرمی در بازار ارز دیجیتال است که برای سود آوری بیشتر مبلغی را به عنوان قرض از صرافی ها دریافت می کنند. برای دریافت این مبلغ باید بخشی از دارایی را به عنوان وثیقه قرار دهید. 

چرا معامله مارجین پر ریسک هستند؟

از آنجایی که معامله مارجین از دسته معاملات اهرم دار در بازار می باشد و نیاز به سرمایه گذاری شخص ثالثی دارد. و با توجه  به غیر قابل پیش بینی بودن بازار در صورت نزولی شدن ارز در بازار شخص سوم می تواند سرمایه خود را از سرمایه اولیه شما برداشت کند.

آیا معامله مارجین برای افراد تازه‌کار در بازار ارزهای دیجیتال مناسب است؟

معامله مارجین به دلیل ریسک بالایی که دارد برای افراد تازه‌کار توصیه نمی‌شود. در این نوع معامله، علاوه بر امکان سود بالا، احتمال ضرر بیشتر از سرمایه اولیه نیز وجود دارد. به همین دلیل، افرادی که تجربه کافی ندارند باید ابتدا با معاملات ساده‌تر آشنا شوند، تحلیل تکنیکال را بیاموزند و سپس در صورت تمایل، با سرمایه محدود وارد معاملات مارجین شوند.