استیکینگ تتر چیست و چه انواعی دارد؟

آیا تتر قابل استیکینگ است و روش‌های سوددهی USDT چیست؟ درواقع تتر قابل استیک کردن نیست، اما روش‌ هایی وجود دارد که می‌ توان از طریق آن با تتر (USDT) به سود دست پیدا کرد. پس استیکینگ چیست و چه تفاوتی با نگهداری ارز دیجیتال دارد؟ استیکینگ به فرایندی گفته می ‌شود که در شبکه‌ های مبتنی بر اثبات سهام (Proof of Stake (PoS))، دارایی برای مشارکت در تأمین امنیت و اعتبارسنجی شبکه در اختیار ساز و کار شبکه قرار می ‌گیرد. در ازای این کار پاداش دریافت می ‌شود. البته تتر (USDT) از مکانیزم PoS استفاده نمی‌ کند و امکان استیکینگ مستقیم آن روی بلاکچین وجود ندارد.

آیا می‌توان از تتر سود دریافت کرد؟ بله، برخی صرافی ‌ها و پلتفرم‌ های مالی خدماتی مانند Earn، Lending یا سپرده‌ گذاری USDT ارائه می‌ کنند. اما این روش‌ ها با استیکینگ واقعی تفاوت دارند.

در این مقاله از صرافی نوین تتر قصد داریم مفهوم استیکینگ تتر، تفاوت آن با روش‌های دریافت بازده و پلتفرم‌ های ارائه‌دهنده این خدمات را بررسی کنیم. در ادامه با ما همراه باشید.

استیکینگ (Staking) چیست؟

استیکینگ فقط به معنی نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول نیست. در این روش، دارایی در شبکه‌ های مبتنی بر Proof of Stake برای مشارکت در فرایند اعتبارسنجی و تأمین امنیت شبکه استفاده می‌ شود و در ازای آن پاداش دریافت می ‌شود.

آیا هر ارزی را می‌توان استیک کرد؟ درواقع پاسخ این سوال منفی است. فقط دارایی ‌هایی که در شبکه‌ های دارای سازوکار مناسب برای استیکینگ فعالیت می‌ کنند، امکان استیکینگ مستقیم دارند. پس نگهداری تتر، بیت‌ کوین یا هر ارز دیگری در کیف پول به ‌تنهایی به معنی استیکینگ نیست.

آیا استیکینگ همیشه درآمد غیرفعال ایجاد می‌کند؟ در شبکه‌هایی که امکان استیکینگ وجود دارد، دریافت پاداش می ‌تواند نوعی درآمد غیرفعال محسوب شود. اما مقدار پاداش و شرایط آن به شبکه و روش استیکینگ بستگی دارد و بدون ریسک نیست.

همچنین برخی کیف پول ‌ها و صرافی‌ ها خدماتی مانند Lending یا Earn ارائه می ‌کنند. این خدمات ممکن است از نظر ظاهری شبیه استیکینگ باشند، اما ساز و کار متفاوتی دارند و باید شرایط و ریسک‌ های هرکدام جداگانه بررسی شود.

همینطور که در سایت coinbase گفته شده:

Staking is a way to earn rewards by putting your crypto to work on a blockchain network. In return for helping the network run smoothly and securely, you receive more of the cryptocurrency you’re staking.

و در ترجمه گفته شده است:

استیکینگ روشی است برای کسب پاداش از طریق استفاده از ارز دیجیتال خود در یک شبکه بلاک‌چین. در ازای کمک به عملکرد روان و امن شبکه، شما مقدار بیشتری از ارز دیجیتال که استیک کرده‌اید دریافت می‌کنید.

انواع استیکینگ در بازار ارزهای دیجیتال

استینگ در بازار کریپتو، روش‌های مختلفی دارد. از رایج‌ترین روش‌های استیکینگ می‌توان به استیکینگ سرد (Cold Staking)، استیکینگ قفل‌شده (Locked Staking) و استیکینگ منعطف (Flexible Staking) اشاره کرد.  در این بخش به بررسی کاملی از روش‌های استیکینگ در بازار ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت. در اینفوگرافی زیر به انواع استیکینگ بازار ارز دیجیتال پرداخته شده است:

همچنین قبل معرفی تک تک، لیست کامل انواع استیکینگ را می توانید مشاهده کنید:

• استیکینگ مستقیم (Native Staking)
• استیکینگ تفویضی (Delegated Staking)
• استیکینگ استخری (Pooled Staking)
• استیکینگ نقدشونده (Liquid Staking)
• استیکینگ از طریق صرافی (Exchange Staking)
• استیکینگ نقدشونده (Liquid Staking)
• استیکینگ سرد (Cold Staking)

1. استیکینگ مستقیم (Native Staking)

استیکینگ مستقیم، دارایی مستقیماً در شبکه برای مشارکت در اعتبارسنجی قرار می‌گیرد. کاربر با اجرای نود اعتبارسنج یا واگذاری دارایی، در امنیت شبکه مشارکت می‌ کند. شبکه نیز در ازای این مشارکت، پاداش استیکینگ پرداخت می ‌کند.

2. استیکینگ تفویضی (Delegated Staking)

در Delegated Staking، کاربر دارایی خود را به یک اعتبارسنج مورداعتماد واگذار می‌ کند. اعتبارسنج وظیفه مشارکت در فرایند تأیید تراکنش ‌ها را انجام می ‌دهد. کاربر نیز طبق قوانین شبکه، بخشی از پاداش را دریافت می ‌کند.

3. استیکینگ استخری (Pooled Staking)

استیکینگ استخری، دارایی کاربران مختلف در یک استخر جمع می ‌شود. این روش امکان مشارکت در استیکینگ را برای کاربرانی فراهم می ‌کند که مقدار دارایی یا امکانات لازم برای اجرای مستقل اعتبارسنج را ندارند. پاداش نیز بر اساس میزان مشارکت میان کاربران توزیع می ‌شود.

4. استیکینگ نقدشونده (Liquid Staking)

استیکینگ نقدشونده به کاربران اجازه می‌ دهد علاوه بر دریافت پاداش استیکینگ، همچنان از دارایی خود در سایر برنامه ‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده کنند. در این روش معمولاً در ازای دارایی استیک‌ شده، یک توکن معادل دریافت می ‌کنید که قابل معامله یا استفاده در سایر پروتکل ‌ها است.

5. استیکینگ از طریق صرافی (Exchange Staking)

در این روش، کاربران دارایی خود را در یک صرافی ارز دیجیتال قرار می ‌دهند و صرافی تمام مراحل استیکینگ را مدیریت می‌ کند. این روش برای افراد مبتدی بسیار ساده است و معمولاً تنها با چند کلیک انجام می‌ شود. البته باید توجه داشت که در این حالت، کنترل کامل دارایی تا حدی در اختیار صرافی قرار می‌گیرد.

6. استیکینگ سرد (Cold Staking)

استیکینگ سرد، دارایی برای استیکینگ در یک کیف پول یا محیطی با دسترسی آفلاین نگهداری می‌ شود. این روش می‌ تواند امکان مشارکت در شبکه را بدون نگهداری کلید های خصوصی در محیط آنلاین فراهم کند. پشتیبانی از این روش به ساز و کار هر شبکه بستگی دارد.

جدول مقایسه انواع استیکینگ

اگر قصد دارید از استیکینگ تتر درآمد غیرفعال کسب کنید، بهتر است انواع روش‌ های استیکینگ که تا به اینجا معرفی شدند را کامل بشناسید. هر روش از نظر میزان سود، نقدشوندگی، سطح ریسک و شرایط برداشت با یکدیگر تفاوت دارد. جدول زیر به شما کمک می‌ کند در یک نگاه، مناسب ‌ترین روش استیکینگ را متناسب با نیاز خود انتخاب کنید.

کیف پول‌های مناسب استیکینگ

کیف پول‌های زیادی وجود دارند که از استیکینگ پشتیبانی می‌کنند و کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در آن‌ها نگهداری و سود دریافت کنند. در ادامه، دو مورد از کیف پول‌های پرکاربرد را معرفی می‌کنیم که گزینه‌های مناسبی برای این کار هستند. اگر مایل باشید با گزینه‌های بیشتری آشنا شوید، می‌توانید به این مطلب مراجعه کنید.

کیفِ پول‌های مناسب برای استیکینگ تتر به شرح زیر هستند:

• کیف پول trustwallet
• کیف پول atomicwallet
• کیف پول Ledger
• کیف پول Atomic
• کیف پول Binance
• کیف پول Guarda
• کیف پول AirGap
• کیف پول Trust
• کیف پول Huobi
• کیف پول Magnum
• کیف پول Bybit
• کیف پول Youhodler

در ادامه 2 مورد از مهم ترین و بهترین این کیف پول ها را بررسی می کنیم.

1. تراست والت (trustwallet)

trustwallet یکی از امن‌ترین و پرطرفدارترین کیف پول‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان است که شرایط خوبی را برای استیکینگ فراهم آورده است. شما می‌توانید برای استیک کردن ارزهای دیجیتال خود ابتدا حساب خود را در این کیف پول بسازید. سپس با مراجعه به بخش Finance که در بالای صفحه قرار دارد، گزینه staking را انتخاب کرده و روی گزینه more کلیک کنید. 

در این بخش می‌توانید ارزهای دیجیتالی که قابلیت استیک‌کردن دارند را به همراه میزان سود ماهانه مشاهده کرده و آن‌ها را به دلخواه انتخاب کنید. 

2. اتمیک والت (atomicwallet)

atomicwallet نیز یکی دیگر از کیف پول‌های معتبرِ ارز دیجیتال در سراسر جهان است. شما می‌توانید پس از ساخت حساب و ورود به اپلیکیشن، از تب سمت راست گزینه staking را انتخاب کرده و فرایند استیکینگِ ارز دیجیتالِ مورد نظر خود را انجام دهید. 

بازدهی و مدت زمان لازم برای استکینگ تتر

تتر یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای حفظ سرمایه و نگهداری است. زیرا تتر یک استیبل کوین و یکی از بهترین استیبل کوین برای ایرانیان است و به دلیل نداشتنِ نوسان، سود حاصل از نگهداری آن در پلتفرم‌های مختلف نیز بیشتر است.

به‌طور کلی، بسیاری از کیف پول‌ها مانند تراست والت، به‌صورت ماهانه برای استیکینگ به شما سود می‌دهند.مدت زمان لازم برای دریافت سود یا بازدهی از استیکینگ تتر در اکثر پلتفرم‌ها هم حداقل یک ماه است. البته اگر شما روش استیکینگ منعطف را برای این کار انتخاب کنید، می‌توانید در زمان کمی سود خود را از استیکینگ دریافت کنید؛ اما واضح است که این سود با مقدار بسیار کم برای شما محاسبه می‌شود. 

در جدول زیر می‌توانید بازدهی و مدت زمان نگهداری تتر در کیف پول‌های دیگر را هم ببینید:

یاشار نجارکار

تحلیل‌گر بازارهای مالی و نویسنده در نوین‌تتر و متخصص در حوزه استیبل‌کوین‌ها با تمرکز ویژه بر تتر (USDT). از سال ۱۴۰۰ فعالیت حرفه‌ای خود را در بازار ارزهای دیجیتال آغاز کردم و هم‌زمان تجربه کار در بازار فارکس و طلا، دیدگاهی جامع‌تر در تحلیل رفتار بازار به من داده است. در نوین‌تتر با تکیه بر تحلیل داده‌های آن‌چین، آموزش‌های تخصصی و بررسی اثرات جهانی و منطقه‌ای تتر، تلاش می‌کنم اطلاعات دقیق و قابل اعتماد در اختیار کاربران قرار دهم.